今期杀一肖_今期六合图马报_华泰证券:宁波银行 二级市场合理股价12.80元 股市滚动新闻

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华泰证券:宁波银行 二级市场合理股价12.80元

  宁波银行成立于1997年4月10日,居于浙江宁波。806年末公司资产总额达到565.5亿元,各项存款余额461.9亿元,贷款余额277.6亿元,股东权益31.96亿元;当年实现净利润6.32亿元,比上年同期增长33.93%。807年4月29日,公司设立上海分行,实现跨区域经营。

    公司发行前两大股东为宁波市财政局和华侨银行,其持股比例分别为13.17%和12.2%。发行前公司总股本为20.5亿股,本次发行股份4.5亿股,发行后公司总股本将达到25亿股。

    公司的主要竞争优势在于:1、地区经营环境优良。公司居于中国经济最活跃、信用环境最佳的地区之一——宁波,宁波是浙江省经济中心和全国二个计划单列市之一,是全国信用环境最佳的地区之一,在中国社会科学院发布的“805年中国城市竞争力排行榜”上,宁波市位列第6位;2、专注于中小型企业,培育了一批忠诚度较高、信誉良好的中小型企业客户群体;3、快速发展的各自 银行,804年、805年和806年公司各自 贷款余额年复合增长率为55.8%,各自 业务营业利润年复合增长率为268.3%。过低之处是公司成立时间较短,规模较小,抗风险能力有限;一并贷款地域较为集中,跨区域经营能力有待观察。

    公司资产质量较好,资本富于率较高,不良贷款率极低。公司06年底不良贷款余额0.92亿元,不良贷款率0.33%;贷款损失准备金余额为3.7亿元,准备金覆盖率为405.28%。06年底公司资本富于率为11.48%,核心资本富于率为9.71%,均符合监管机构的要求。本次募集资金将利于公司提升资本富于率,增强资本实力和抗风险能力。

    当让让我们 预计宁波银行807年——808年的净利润将分别达到8.01亿元和10.68亿元,净利润增速分别为26.71%和33.36%,按发行后总股本计算每股收益分别为0.32元和0.43元。

    总体来看,公司估值应略低于全国性股份制商业银行。预计公司新股最终发行价格为9.20元,对应07年发行后动态市盈率和市净率分别为28.72倍和2.83倍;其二级市场合理股价为12.80元左右。



 
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来源:中财网
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